سرمایه گذاری در کانادا از طریق خرید سهام

بازار سهام کانادا تا همین اواخر در مقایسه با سایر بازارهای سهام جهان در مقام پایین تری قرار داشت. اما امروزه، بورس اوراق بهادار تورنتو (TSX) بیش از هر بورس اوراق بهادار دیگری شرکت های نفت و گاز و معدن را فهرست می کند و از نظر ارزش بازار، رتبه هشتم را در بین بازارهای سهام جهان دارد. ساکنان و شهروندان کانادایی، برای سرمایه گذاری در کانادا از طریق خرید سهام می توانند از طریق یک کارگزار معتبر خرید خود را انجام دهند. اگر در خارج از ایالات متحده یا کانادا زندگی می کنید، یک کارگزار بین المللی بهترین انتخاب برای خرید سهام در کانادا خواهد بود.

معاملات در بورس کانادا با استفاده از دلار کانادا انجام می شود، بنابراین درصورتی که شما دلار کانادا را ندارید باید دورنمایی از نحوه عملکرد ارزهای خارجی داشته باشید و هزینه های تبدیل ارز را هنگام معامله با سهام کانادا در نظر بگیرید.

دلار کانادا (CAD) پنجمین ارز ذخیره بزرگ جهان است و تا دسامبر 2019، 2 درصد از ذخایر بانک مرکزی جهانی را به خود اختصاص داده است. دلار کانادا با نام مستعار “لونی” (loonie)، به عنوان هفتمین ارز ملی پر معامله در سراسر جهان رتبه بندی می شود.

سرمایه گذاری در بورس کانادا

بورس اوراق بهادار کانادا شامل بورس اوراق بهادار کانادا (CSE)، بورس مونترال (بورس دو مونترال)، نزدک کانادا و بورس اوراق بهادار تورنتو (TSX) است.

بر اساس مدل بازارهای مالی کانادا، CSE، علاوه بر مواردی که در سایر بورس های کانادا فهرست شده، یک بازار حراج مستمر نیز برای موضوعاتی که فهرست می کند، برگزار می کند.

تأخیر کم سیستم معاملاتی و عملکرد بالا، سفارش ها را بر اساس قیمت، کارگزار و زمان رتبه بندی می کند. همچنین، CSE به طور منظم خدمات مفیدی را برای معامله گران اضافه می کند که شامل خدمات مسیریابی و مدیریت ریسک می شود که به کارگزاران در انجام تعهدات مشتری و نظارتی خود کمک می کند.

با رویدادهای جاری در کانادا همراه باشید

اگر شما یک خارجی در بازار سهام کانادا هستید و قصد سرمایه گذاری در کانادا از طریق خرید سهام را دارید، ممکن است از رویدادهای جاری در این کشور که بر قیمت سهام تأثیر می گذارد آگاه نباشید. با بررسی برگه اخبار در گوگل یا خواندن روزنامه های مهم در سراسر کشور (تورنتو استار، مونترال گازت، ونکوور سان و غیره) تمام تلاش خود را برای اطلاع از اخبار در کانادا انجام دهید.

همچنین کانال های تلویزیونی در کانادا وجود دارد که به اخبار مالی اختصاص دارند. اگر از وب سایت های این کانال ها بازدید کنید، می توانید با نحوه عملکرد اقتصاد کانادا آشنا شوید و از اطلاعات آن برای سرمایه گذاری در بورس یا خرید سهام در کانادا استفاده کنید.

خرید سهام در کانادا

اگر در کانادا اقامت دارید، ممکن است بخواهید از یک مشاور مالی کانادایی برای سرمایه گذاری در کانادا از طریق خرید سهام کمک بگیرید. یا به عنوان مثال می توانید از یک کارگزار سهام داخلی مانند ول دیزیمپل Wealthsimple بخواهید تا یک حساب برای شما باز کند. علاوه بر ارائه معاملات سهام بدون کمیسیون برای سهام کانادایی، چندین گزینه مختلف مرتبط با حساب تجاری خود دارید:

حساب مشمول مالیات شخصی: ساده ترین نوع افتتاح حساب است. این حساب مشمول مالیات است و بلافاصله بر سود، سود سهام و سود سرمایه مالیات اعمال می کند. برداشت از این حساب بسیار آسان است، بنابراین این حساب برای حساب بازنشستگی اولیه شما مناسب نیست.

حساب پس انداز معاف از مالیات (TFSA): برخلاف یک حساب پس انداز معمولی، این نوع حساب به شما امکان می دهد برخی از وجوه خود را بدون مالیات سرمایه گذاری کنید. این حساب همچنین دارای مبالغ خاصی است که می توان هر سال به آنها افزود و همچنین محدودیتی در میزان برداشت وجود دارد. TFSA به شما این امکان را می دهد که سرمایه گذاری خود را از میان طیف وسیعی از ابزارهای مالی که شامل سهام، صندوق های قابل معامله در بورس (ETF)، گواهی سرمایه گذاری تضمین شده، اوراق قرضه و پس انداز نقدی، انتخاب کنید.

طرح پس انداز بازنشستگی ثبت شده(RRSP): RRSPکه به عنوان یک حساب دارای مزیت مالیاتی شناخته می شود، به شهروندان کانادایی اجازه می دهد تا برای بازنشستگی خود سرمایه گذاری کنند. این نوع حساب تمام پرداخت مالیاتی سپرده ها را تا پس از بازنشستگی صاحب حساب به تعویق می اندازد. معوق مالیاتی به معنای معافیت از مالیات نیست، اما مشارکت در این نوع حساب معمولاً به کمتر از درصدی از درآمد سال گذشته شما یا حداکثر مقدار معین محدود می شود. برای سال مالیاتی 2019 الی 2020، این درصد درآمد 18٪ و حداکثر مبلغ 26,500 دلار کانادا بود.

این گزینه های حساب فقط برای شهروندان کانادایی در دسترس است و به طورکلی دارای حداقل مبلغ سپرده و برداشت هستند. به عنوان مثال، اکثر کارگزاران کانادایی حداقل شرط سپرده گذاری برای افتتاح حساب RRSP را 25,000 دلار کانادا می دانند و برای حساب های ثبت نشده به 10,000 دلار کانادا نیاز دارند. همچنین، کارگزاران کانادایی معمولاً برای حساب هایی که کمتر از موجودی مقدار مشخصی هستند، کارمزد سالانه دریافت می کنند.

اگر در خارج از کانادا اقامت دارید، می توانید در کانادا خرید و فروش سهام داشته باشید و بر سرمایه گذاری خود مالیات بپردازید که مناسب کشوری است که در آن زندگی می کنید.

نحوه خرید سهام در کانادا

برای شروع برای سرمایه گذاری در کانادا از طریق خرید سهام، می توانید دستورالعمل های ذکرشده در زیر را دنبال کنید.

1- یک کارگزار معتبر و مناسب بورس پیدا کنید.

به عنوان یک شهروند کانادایی، واجد شرایط برای انواع حساب های معوق مالیاتی ذکرشده در بالا هستید. شما می توانید از میان مجموعه بزرگی از کارگزاران سهام کانادایی که این نوع حساب ها را ارائه می دهند، یک کارگزار مناسب پیدا کنید و به تمام بازارهای سهام کانادا دسترسی پیدا کنید.

اگر قصد دارید یک کارگزار کانادایی انتخاب کنید، مطمئن شوید که آنها تأییدیه نظارت سازمان تنظیم مقررات صنعت سرمایه گذاری کانادا (IIROC) یا صندوق حمایت از سرمایه گذاران کانادا (CIPF) دارند.

اگر خارج از کانادا و ایالات متحده زندگی می کنید، بهترین گزینه ممکن است افتتاح حساب با یک کارگزار بین المللی مانند اینتراکتیو بروکز یا ساکسو بانک (Saxo Bank) باشد. دیگر کارگزاران بزرگ بین المللی که می توانند به شما امکان دسترسی مستقیم به معاملات سهام کانادایی در بورس های کانادا را بدهند، عبارت اند ازکوئست ترید (Questrade) و تی دی دایرکت اینوستیگ (TD Direct Investing).

2- باز کردن یک حساب کاربری.

هنگامی که کارگزاری که نیازهای شما را به عنوان یک سرمایه گذار یا معامله گر برآورده می کند را انتخاب کردید، می توانید یک حساب زنده باز کرده و سرمایه گذاری کنید. شاید نیاز باشد هنگام انجام این کار مدرکی مبنی بر هویت و آدرس خود ارائه دهید. همچنین ممکن است لازم باشد حداقل مبلغی را برای واریز داشته باشید تا نیازهای کارگزار انتخابی خود را برآورده کنید.

3- به پلتفرم معاملاتی کارگزار خود دسترسی پیدا کنید.

اکنون برای سرمایه گذاری در کانادا از طریق خرید سهام باید به پلت فرم معاملات آنلاین کارگزار خود دسترسی داشته باشید و پس از یادگیری نحوه استفاده از آن، برای انجام معاملات آماده شوید. بسیاری از کارگزاری ها حساب های دمو ارائه می دهند که به شما امکان می دهند بدون پرداخت هیچ وجهی معامله کنید تا بتوانید استراتژی خود را در یک محیط شبیه سازی شده آزمایش کنید و با استفاده از پلتفرم کارگزار تمرین کنید.

4- برای تجارت خود برنامه ریزی داشته باشید

داشتن ایده برای انتخاب و خرید سهام کانادایی گام منطقی بعدی برای معامله گران و سرمایه گذاران خواهد بود. داشتن یک برنامه تجاری یا استراتژی سرمایه گذاری قبل از درگیر شدن در هر بازار مالی منطقی است.

به خاطر داشته باشید که عنصر ارز خارجی تجارت به دلار کانادا ممکن است بر سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد، به خصوص اگر قصد دارید با مقدار قابل توجهی پول کار کنید. اگر هیچ برنامه سرمایه گذاری یا معاملاتی ندارید، می توانید معیارهای اساسی خاصی را برای خرید سهام طراحی کنید که ممکن است شامل بررسی پارامترهایی مانند رشد سود و نسبت قیمت به درآمد باشد. همچنین می توانید تحلیل تکنیکال را روی نمودار قیمت سهام انجام دهید و از شاخص های فنی برای کمک به زمان بندی بهتر وارد شدن به یک موقعیت سهام استفاده کنید.

گزینه دیگری که می تواند به ویژه برای معامله گران بی تجربه و بدون استراتژی موجود مناسب باشد، استفاده از یک پلت فرم معاملاتی کپی مانند ای تورو eToro است. اگرچه این کارگزار آنلاین تنها برای کاربران ایالت متحده است است و به کاربران کانادایی سرویس نمی دهد. همان طور که از نام آن پیداست، تجارت کپی شامل کپی کردن معاملات معامله گران و سرمایه گذاران موفق در حساب شخصی شما است، اگرچه باید تحقیق کنید که کدام معامله گران در سهام کانادا تخصص دارند.

5- گام نهایی خرید سهام در کانادا

اکنون که یک حساب برای برای سرمایه گذاری در کانادا از طریق خرید سهام دارید و باید برای شروع خرید سهام در کانادا آموزش دیده و آماده باشید.

بهترین کارگزاران آنلاین برای تجارت در کانادا

انتخاب بهترین کارگزار آنلاین برای سرمایه گذاری در بورس و خرید سهام در کانادا تا حد زیادی به این بستگی دارد که شما در کانادا هستید یا خارج از کشور. کارگزاران کانادایی برای کسانی که در کانادا زندگی می کنند مناسب هستند، یک کارگزار بین المللی خوب احتمالاً انتخاب بهتری برای کسانی است که در خارج از کانادا مستقر هستند.

آیا اکنون زمان خوبی برای سرمایه گذاری در کانادا از طریق خرید سهام است؟

از آنجایی که کانادا تا حد زیادی به صنعت گسترده نفت و گاز خود وابسته است، کاهش رشد اقتصاد جهانی به دلیل همه گیری کووید 19 به طور قابل توجهی بر تقاضا برای چنین محصولات انرژی تأثیر گذاشته است. اگرچه این کاهش در شاخص بازار سهام تورنتو و بسیاری از قیمت های سهام در بهار 2020 منعکس شد، زمانی که بازارهای سهام جهانی سقوط کردند، TSX از آن زمان تمام زیان های خود را جبران کرده است تا رکورد جدیدی را در ژانویه 2021 ثبت کند.

نفت خام همچنان مهم ترین منبع و صادرات اصلی کانادا است، بنابراین قیمت نفت می تواند مستقیماً بر اقتصاد کانادا و ارزش دلار کانادا تأثیر بگذارد. یکی دیگر از عوامل کلیدی اقتصادی قیمت مواد معدنی استخراج شده در کانادا و به طور گسترده صادر می شود، ازجمله طلا، پلاتین، تیتانیوم، نیکل، اورانیوم، کادمیوم، پتاس، کبالت، الماس و سایر سنگ های قیمتی، نمک و گرافیت که می تواند بر ارزش سهام معدن کانادا تأثیر بگذارد.

سرمایه گذاری در کانادا از طریق خرید سهام بسیار هیجان انگیز به نظر می رسد و در کنار این هیجان در صورت درست عمل کردن درامد مالی خوبی را برای شما فراهم می آورد. در صورتی که درباره سرمایه گذاری در کانادا از طریق خرید سهام سوال دارید با مشاوران ما در موسسه مهاجرتی ایلیا تماس حاصل فرمایید.

فرم ارزیابی سرمایه گذاری

جهت دریافت مشاوره تلفنی در زمینه مهاجرت به کانادا از طریق سرمایه گذاری، با کلیک بر روی دکمه زیر، فرم ارزیابی مربوطه را تکمیل کنید تا همکاران ما در اسرع وقت با شما تماس حاصل نمایند.

تکمیل فرم ارزیابی سرمایه گذاری